W dynamicznym świecie finansów i inwestycji zarządzanie ryzykiem jest nieodłącznym elementem skutecznej strategii. Każda decyzja biznesowa wiąże się z niepewnością, dlatego kluczowe jest stosowanie odpowiednich metod minimalizujących potencjalne straty. W tym artykule przedstawiamy jak praktycznie poradzić sobie z ustalaniem wartości zlecenia przy pomocy nowoczesnych narzędzi

Inwestowanie nie wiele różni się od codziennych decyzji. Zarówno w życiu, jak i na rynku finansowym występuje pewne prawdopodobieństwo zdarzeń, ale nie pewność. Oznacza to, że potrzebujemy zabezpieczać się na sytuację, kiedy sprawy nie potoczą się po naszej myśli. 

Na szczęście nowoczesne platformy transakcyjne pozwalają na efektywne zarządzanie kapitałem i pozycją. A z tego artykułu dowiesz się jak wykorzystać platformę Forex.com oraz TradingView do zarządzania ryzykiem transakcji. 

Niniejszy artykuł powstał przy współpracy z Forex.com marką należącą do StoneX, firmy z ponad 100-letnią tradycją, notowaną na giełdzie Nasdaq. Żadne jednak słowo nie zostało umieszczone tutaj na zlecenie. Intencją artykułu jest rzetelne przedstawienie możliwości, jakie daje światowej klasy podmiot dla polskiego inwestora.

Czym jest zarządzanie kapitałem?

Jedyną rzeczą nad którą mamy pełną kontrolę w inwestycjach jest początkowe ryzyko transakcji. Nie wiemy co się zdarzy w przyszłości, ale wiemy, że jeżeli dobrze przygotujemy transakcję, to potencjalna strata będzie ograniczona do zdefiniowanej wielkości. 

Zarządzanie kapitałem to proces polegający na optymalnym wykorzystaniu środków posiadanych na rachunku brokera. Jego celem jest szukanie optimum między ryzykiem a potencjalnym zyskiem. 

Podstawą zarządzania kapitałem jest określenie maksymalnej straty jaka dopuszczana jest w przypadku negatywnego rozwoju sytuacji na danej transakcji. Ze względu na to, że może wystąpić seria strat, to dla początkujących inwestorów nie jest zalecane przekraczanie 1-2% straty kapitału na jednej transakcji. Dzięki temu, nawet w przypadku długiej serii strat wciąż pozostaje dużo kapitału do dalszego inwestowania.

Jak ustalić wielkość transakcji?

Poniżej w krokach opisany został proces ustalania wielkości transakcji, która będzie odpowiednia dla założonej maksymalnej straty na poziomie 1,5% na portfelu o wielkości 10 000 zł. Dla zobrazowania procesu w praktyczny sposób, jednocześnie pokazujemy go na platformie transakcyjnej Forex.com oraz TradingView, na której również klienci Forex.com mogą inwestować.

Jest to jeden z wielu powodów, dla których uważam, że warto przetestować możliwości Forex.com i możesz to zrobić korzystając z linku poniżej. 

Krok 1. Wybór odpowiedniego instrumentu

W pierwszej kolejności upewnić się się, że otwarty wykres tego instrumentu, na którym chcesz handlować – w naszym przykładzie będzie to niemiecki indeks DAX (GER40). Następnie kliknij prawym przyciskiem myszy na wykres, co spowoduje wyświetlenie menu.

Z rozwiniętego menu wybierz opcję „Trading”, a następnie kliknij „Utwórz Nowe Zlecenie…”. Otworzy się okno, w którym możesz dostosować parametry swojej transakcji.

Taki sam rezultat możemy uzyskać klikając w opcję “Trading” w dolnym pasku ekranu (zaznaczone czerwoną strzałką).

Krok 2: Wybór kierunku transakcji (Kupno czy Sprzedaż?)

W górnej części panelu zleceń masz dwie opcje:

• Kup (ang. Long) – oznacza pozycję długą, która generuje zyski, gdy cena rośnie, a straty, gdy cena spada.
• Sprzedaj (ang. Short) – oznacza pozycję krótką, która generuje zyski, gdy cena spada, a straty, gdy cena rośnie.

Krok 3: Wybór rodzaju zlecenia

W panelu widzisz trzy zakładki:

1. Rynek – zlecenie realizowane natychmiast po bieżącej cenie rynkowej.
2. Limit – kupno/sprzedaż po określonej cenie lepszej z perspektywy zawieranej transakcji niż obecna (np. Buy Limit składany jest po cenie niższej niż bieżąca).
3. Stop – aktywacja zlecenia kupna/sprzedaży po osiągnięciu określonej ceny, co umożliwia inwestowanie na wybicie odpowiednio oporu/wsparcia.

W naszym przypadku zaznaczona jest opcja Limit, co oznacza, że chcemy kupić instrument po określonej, niższej cenie, a nie natychmiast.

Krok 4: Ustawienie parametrów zlecenia

Z perspektywy zarządzania kapitałem krytyczne jest zachowanie odpowiedniej kolejności zdarzeń. Na samym początku definiujemy cenę po jakiej chcemy dokonać transakcji, to jest punkt wyjścia. Drugim natomiast krokiem jest określenie poziomu negacji naszego scenariusza – określenie stop lossa, który ochroni nas przed nadmiernymi stratami. 

• Cena – poziom po jakiej zrealizowana ma być transakcja (w tym przykładzie będzie to 21 955,7 pkt).
• Stop loss – poziom realizacji straty, w momencie, kiedy cena będzie dalej spadać (tj. generować stratę zamiast zysk). W celu ustawienia poziomu zabezpieczenia zaznacz pole „Stop Loss” – czerwona strzałka na grafice. Dostępne opcje:
• odległość Stop Loss w pipsach od ceny otwarcia transakcji;
• cenę Stop Loss – konkretny poziom;
• wartość straty w PLN – która dostosuje poziom stop lossa w zależności od wielkości transakcji.

Ważna uwaga: poziom stop loss ma wynikać ze stosowanej strategii, dlatego w pierwszej kolejności określamy go w takim miejscu, gdzie powinien być umiejscowiony zgodnie z zasadami. Dlatego w naszym przykładzie wpiszemy bezpośrednio wartość w punktach (cenę) 21 676 pkt.

Krok 5: Określenie wielkości transakcji

Dopiero na podstawie wcześniej określonych parametrów możemy określić jaką wielkość transakcji możemy przyjąć. 

Jeżeli dysponujemy depozytem o wartości 10 000 zł i chcemy zaryzykować nie więcej niż 1,5% kapitału, to maksymalna strata wynosi 1,5% x 10 000 = 150 zł.

Zatem dobrać wielkość transakcji należy w taki sposób, aby strata przy zadanym poziomie wejścia i stop loss nie przekroczyła 150 zł. Dzięki prostemu interface platformy jest to wybitnie proste. Wystarczy zmniejszać wielkość pozycji do odpowiedniego poziomu.

Na przytoczonych grafikach widać, że wielkość pozycji 0,1 daje stratę 116,70 złotych, czyli mniej niż 150 zł jakie jest limitem straty. Krok wielkości transakcji wynosi 0,1, więc podwyższenie do 0,2 dawałoby stratę 233,40 zł, a więc zdecydowanie powyżej tego limitu. Zatem ostateczna wielkość transakcji, która przy takich założeniach jak zaprezentowane mogłaby być otwarta to 0,1.

Jak praktycznie ograniczać straty i pozwalać zyskom rosnąć?

Dopiero tak ustalona wielkość transakcji jest poprawna z perspektywy zarządzania kapitałem. Została bowiem dobrana do technicznie ustawionego poziomu stop loss oraz do maksymalnej straty wynikającej z zarządzania kapitałem. Postępowanie w ten sposób pozwoli Ci na spokojniejsze inwestycje, ponieważ pod kontrolą będzie to, nad czym kontrolę możesz sprawować – ryzyko.

Warto doskonalić metody zarządzania stop lossem w sposób techniczny, dlatego zapraszam na webinar, podczas którego przedstawię metodę na zabezpieczenie zysków. Pomogła mi ona w diametralnej poprawie efektywności swojego tradingu.

 Obejrzyj webinar na ten temat! 

Zastrzeżenie prawne

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Ta prezentacja jest udzielana wyłącznie dzięki uprzejmości, aby pomóc w edukacji naszych klientów i potencjalnych klientów. Omówi koncepcje, strategie zarządzania ryzykiem i nie obejmuje rekomendacji ani poparcia żadnego konkretnego rynku / produktu, schematu lub strategii inwestycyjnej przez Forex.com. Dyskusje na temat konkretnego rynku lub produktu w niniejszym dokumencie nie powinny być interpretowane jako oferta sprzedaży lub zaproszenie do składania ofert zakupu na jakimkolwiek rynku finansowym. Dane dotyczące ceny i objętości, próbki ekranu i wzorce wykresów przedstawione w tej prezentacji służą wyłącznie celom ilustracyjnym.  Forex.com nie zaleca stosowania analizy technicznej jako jedynego sposobu badań inwestycyjnych. Zastosowanie analizy technicznej może skutkować zwiększoną częstotliwością handlu, a zatem znacznie wyższymi kosztami transakcji niż podejście podstawowe. Składanie zamówień warunkowych (takich jak stop lub limit) nie może ograniczać ryzyka straty do zamierzonych kwot.

Niniejsza prezentacja została przygotowana bez względu na konkretne cele inwestycyjne, sytuacja finansowa i potrzeby konkretnego odbiorcy, a my nie gwarantujemy ani nie weryfikujemy dokładności dostarczonych informacji lub komentarzy. Będzie zawierać odniesienia do rzeczywistych wyników handlu w przeszłości do celów dyskusji. Wyniki z przeszłości niekoniecznie wskazują na przyszłe wyniki. Zwiększenie dźwigni zwiększa ryzyko. Wszelkie odniesienia do historycznych ruchów lub poziomów cen mają charakter informacyjny na podstawie naszej analizy i nie reprezentujemy ani nie gwarantujemy, że takie zmiany lub poziomy prawdopodobnie powtórzą się w przyszłości. Ważne jest, aby inwestorzy rozważyli przedstawione informacje w świetle ich indywidualnych okoliczności i celów, w tym: poziomu doświadczenia, celów osobistych, tolerancji ryzyka, horyzontu czasowego, oprócz badania możliwości inwestycyjnych za pośrednictwem wielu kanałów.  Co najważniejsze, nie inwestuj pieniędzy, których nie możesz stracić.

FOREX.com jest znakiem towarowym StoneX Europe Ltd, członka StoneX Group Inc.

Marcin Tuszkiewicz, Investio Sp. z o.o. oraz StoneX Europe Ltd nie składają żadnych oświadczeń ani gwarancji i nie ponoszą odpowiedzialności za dokładność lub kompletność dostarczonych informacji, ani za jakiekolwiek straty wynikające z inwestycji opartych na rekomendacjach, prognozach lub innych dostarczonych informacjach. W przypadku jakichkolwiek wątpliwości zawsze powinieneś zasięgnąć niezależnej porady w kwestii swojej zdolności do spekulacji na powiązanych rynkach oraz ponoszenia związanym z tym ryzykiem. Nie mamy obowiązku aktualizowania tych materiałów. Jakiekolwiek wyrażone opinie mogą być osobiste dla autora i nie muszą odzwierciedlać opinii StoneX Europe Ltd.