Inteligentne inwestowanie w XXI wieku

Dlaczego platforma transakcyjna ma znaczenie? Jak wybrać dobrego brokera dla siebie? O tym porozmawiamy w tym artykule. Zapraszam!

XXI wiek przyniósł zmianę w możliwościach inwestorów indywidualnych – technologia umożliwiła inwestowanie z każdego miejsca na ziemi. Ostatnie 10 lat przyniosło dynamiczny rozwój aplikacji mobilnych.

Niegdyś dominowały platformy instalowane na komputerze, dziś oczekujemy, że na dowolnym urządzeniu zyskamy swoje analizy, wykresy jakie znamy. Squaber z taką właśnie myślą tworzy od lat swoje środowisko. Domy maklerskie, jak i brokerzy CFD, także dostrzegają ten trend.

Niniejszy artykuł powstał przy współpracy z Forex.com, marką należącą do StoneX, firmy z ponad 100-letnią tradycją, notowaną na giełdzie Nasdaq. Żadne jednak słowo nie zostało umieszczone tutaj na zlecenie. Intencją artykułu jest rzetelne przedstawienie możliwości, jakie daje światowej klasy podmiot dla polskiego inwestora.

Twoje analizy gdziekolwiek jesteś

W Squaberze wykorzystujemy technologię TradingView do analizy wykresów od ponad 7 lat. Uznaliśmy to za najbardziej elastyczną, dynamicznie się rozwijającą oraz dającą ogrom możliwości bibliotekę do tworzenia wykresów. TradingView poszło jednak krok dalej, od kilku lat oferując możliwość inwestowania bezpośrednio z ich systemu dzięki połączeniu z wybranym brokerem.

Jak wybrać dobrego brokera do inwestowania?

Dzięki rozwojowi technologii inwestorzy indywidualni mają większe szanse na rywalizację z dużymi funduszami. Szybkość realizacji transakcji (egzekucja zleceń), stabilność spreadów podczas publikacji ważnych danych oraz sprawność działania platformy to trzy najważniejsze rzeczy w piramidzie moich oczekiwań od brokera.

źródło: Kurs “Podstawy rynku Forex”, lekcja 2 – wybór brokera.

Jednak nic nie jest tak ważne, jak bezpieczeństwo środków, które deponujemy u brokera. Nic nam po rewelacyjnych warunkach transakcyjnych, jeżeli nie wypłacimy pieniędzy. Dlatego często zwracam uwagę na polskie firmy, które dają dodatkową warstwę zaufania – łatwo je sprawdzić. Jednak zdecydowanie nie należy zamykać się na podmioty zagraniczne, które pozwalają często na lepsze warunki lub szerszą ofertę produktową.

Jak zatem weryfikować brokerów?

• Sprawdź licencje – Czy broker jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) lub działa w Polsce na zasadzie paszportu unijnego? Jakie posiada licencje zagraniczne?
• Zweryfikuj koszty wypłat – Najlepiej, gdy wypłaty są bezkosztowe, co ułatwia testowanie brokera.
• Przeprowadź test – Wpłać niewielką kwotę, wykonaj kilka transakcji i sprawdź, jak przebiega wypłata środków. Jeśli spotkasz się z naciskami, aby pozostawić pieniądze, jest to czerwona lampka.

Jeżeli powyższy test przejdzie pozytywnie, wtedy wpłać większą kwotę i ponów to działanie. Warto wykonać je trzykrotnie zanim dojdziesz do docelowego poziomu kapitału. Jeżeli w którymkolwiek momencie nastąpi próba nagabywania, aby środki pozostawić – np. poprzez proponowanie fajnej okazji inwestycyjnej, dodatkowego bonusu lub inne nielegalne praktyki – to jest czerwona lampka. Wypłać pieniądze i nigdy nie wpłacaj ich ponownie.

Broker nie jest Twoim doradcą inwestycyjnym. Nawet jeżeli dany podmiot posiada licencje na doradztwo inwestycyjne i świadczenie usług maklerskich, to te dwa działy firmy są rozgraniczone i nie mogą się przenikać. Broker ma świadczyć usługę pośrednictwa poprzez najlepszą ofertę i technologię.

Case Study – Forex.com

W 2024 roku pojawiła się propozycja współpracy ze StoneX, spółką, która jest właścicielem marki Forex.com. Usługę tę znam od kiedy tylko inwestuję, czyli od ponad 17 lat. Polecam jednak tylko takie podmioty, co do których jestem przekonany w 100%, dlatego przeprowadziłem całą procedurę weryfikacyjną. Skorzystanie z naszego linku pomoże w dalszym rozwoju Squabera!

Bezpieczeństwo i licencja

StoneX Group Inc. działa globalnie, a FOREX.com jest regulowane przez różne organy nadzoru, co umożliwia oferowanie usług inwestycyjnych w wielu jurysdykcjach. StoneX Europe Ltd. jest regulowane przez Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), posiadające numer licencji 400/21.

Dzięki uprawnieniom do paszportyzacji StoneX Europe może świadczyć swoje usługi i produkty w następujących krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG): Austria, Bułgaria, Chorwacja, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Niemcy, Grecja, Węgry, Irlandia, Włochy, Łotwa, Liechtenstein, Litwa, Luksemburg, Malta, Niderlandy, Norwegia, Polska, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Hiszpania, Szwecja.

Oprócz regulacji przez CySEC, co umożliwia działalność na terenie całej UE, Forex.com i StoneX Group Inc. posiadają również licencje od innych renomowanych regulatorów, co dodatkowo zwiększa ich wiarygodność.

Kluczowe regulacje i licencje Forex.com (właściciela StoneX Group Inc.):

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – Numer licencji 400/21, który umożliwia działalność w krajach UE, w tym w Polsce.
• Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii – StoneX Financial Ltd. jest regulowane przez FCA (numer rejestracyjny 446717).
• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) w USA.
• Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC).
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
• Monetary Authority of Singapore (MAS)

Co to oznacza dla polskiego inwestora?

Dzięki wielu regulacjom Forex.com oferuje bezpieczeństwo na poziomie globalnym, jednocześnie korzystając z lokalnych przepisów w celu lepszej ochrony klientów. Obecność pod nadzorem FCA, ASIC czy IIROC, to dodatkowa gwarancja, że broker działa zgodnie z najwyższymi standardami przejrzystości i odpowiedzialności.

Forex.com nie pobiera opłat za wpłaty i wypłaty środków, a rachunek można prowadzić w 4 walutach: PLN, USD, EUR i GBP. Ponadto klienci mogą posiadać subkonta walutowe.

Szybkość egzekucji zleceń

Broker podaje na stronie, że egzekucja zleceń w 99% odbywa się poniżej sekundy, a podczas testów nie zdiagnozowałem innej sytuacji. Transakcje realizowane są od razu. To co natomiast zaobserwowałem, to korzystne rozliczanie transakcji w przypadku zmiany ceny po jej zawarciu. Inaczej mówiąc, gdy cena po kliknięciu “kup” lub “sprzedaj” się zmieniła, to rozliczenie transakcji było po nowej cenie – nawet jeśli była lepsza, co nie jest regułą wśród brokerów (tzw. asymetryczna dewiacja cenowa).

Należy jednak pamiętać, że realizacja zleceń zawsze zależy od naszego połączenia z Internetem. Korzystając z platformy mobilnej trzeba być przygotowanym na ograniczenia związane właśnie z szybkością łącza. Dlatego testowanie najlepiej przeprowadzać na komputerze.

Konkurencyjność warunków handlu

Sprawdziłem również koszty zawarcia transakcji dla najpopularniejszych instrumentów. Forex.com działa na zasadzie spreadów, bez prowizji za zawarcie transakcji (poza CFD na akcje, gdzie występuje prowizja – szczegóły https://www.forex.com/pl-pl/about-us/financial-transparency/trade-prices/?btag=CXD_40092_366801). Broker na swojej stronie prezentuje takie dane:

Sprawdzając we własnym zakresie przygotowałem screen z platformy, który zawiera spready na piątek 17 stycznia 2025 rok z godziny 12:18 oraz zestawienie z innymi brokerami, których polecam.

Porównanie wybranych 8 instrumentów między Forex.com, CMC Markets oraz XTB, w przypadku zmiennych spreadów podałem zakres wynikający z własnej obserwacji. W okresie między 12 a 12:40

Z powyższej tabelki wynika przede wszystkim bardzo korzystna oferta na gazie naturalnym oraz DAX40. Wszystkie powyższe podmioty są przeze mnie polecane jako brokerzy godni zaufania z dobrą ofertą. Każdy z nich ma swoje przewagi. Zachęcam do prześledzenia warunków transakcyjnych pod Twoją konkretną potrzebę! Poza kosztami, pamiętajmy jeszcze o technologicznym aspekcie, a tu pojawia się przewaga Forex.com – platforma transakcyjna.

Zaawansowane narzędzia inwestycyjne

Platforma Forex.com została zaprojektowana z myślą o użytkownikach, oferując zaawansowane wykresy, integracje z TradingView oraz możliwość personalizacji. Dostępność zarówno w wersji desktopowej, jak i mobilnej, a dla sympatyków MetaTrader 5, także rachunek dający do niej dostęp, sprawia, że jest to jedna z najbardziej szerokich ofert z jaką się spotkałem. W tym tekście pominę platformę MetaTrader 5 skupiając się na tych rozwiązaniach, z których sam korzystam.

Dlatego, że ważna z perspektywy Użytkowników Squabera jest platforma wykorzystująca wykresy TradingView – co znacząco ułatwia obsługę, ponieważ poruszam się w tym samym środowisku, w którym na co dzień tworzę analizy.

Platforma działa szybko, jest lekka i przejrzysta, możliwość personalizacji okien powoduje, że każdy może sobie ją dostosować do siebie. Zakres wskaźników jest analogiczny jak w Squaberze.

Drugą opcją jest podpięcie konta Forex.com do platformy TradingView bezpośrednio. Zlecenia, pozycje, historia konta jest aktualizowana na bieżąco, zyskuje się dodatkowo dostęp do szerszej gamy wskaźników – ze zbioru tworzonego przez użytkowników TradingView. Minusem są ograniczenia w liczbie wskaźników na platformie, jeżeli nie korzysta się z płatnej wersji systemu.

O tym jak ustawić różne wskaźniki w efektywny sposób na platformie zarówno Forex.com jak i TradingView z wykorzystaniem usług brokera przedstawiam podczas specjalnego spotkania “Ta strategia pozwoli Ci wykorzystać zmienność w 2025 roku”

Wsparcie w języku Polskim i podatki

Na koniec warto wspomnieć, że klienci z Polski mają dostęp do całej strony, platformy oraz obsługi w języku polskim. Ponieważ Forex.com nie jest polskim brokerem, to nie dostarcza PIT-11, jednak dostarcza zestawienie niezbędne do rozliczenia podatku we własnym zakresie.

Podsumowanie

Forex.com to broker, który łączy bezpieczeństwo, nowoczesne technologie i przejrzystość działania. Dzięki regulacjom CySEC, zaawansowanej platformie tradingowej oraz konkurencyjnym spreadom, jest to idealny wybór dla inwestorów poszukujących profesjonalnego partnera na rynku CFD.

Moim zdaniem jest to broker odpowiedni dla osób, które handlują dużo na indeksach i surowcach, gdzie spready są bardzo atrakcyjne, a szybkość egzekucji zleceń ma duże znaczenie. Osobiście wykorzystuje Forex.com do daytradingu.

Zastrzeżenie prawne

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 75% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Ta prezentacja jest udzielana wyłącznie dzięki uprzejmości, aby pomóc w edukacji naszych klientów i potencjalnych klientów. Omówi koncepcje, strategie zarządzania ryzykiem i nie obejmuje rekomendacji ani poparcia żadnego konkretnego rynku / produktu, schematu lub strategii inwestycyjnej przez Forex.com. Dyskusje na temat konkretnego rynku lub produktu w niniejszym dokumencie nie powinny być interpretowane jako oferta sprzedaży lub zaproszenie do składania ofert zakupu na jakimkolwiek rynku finansowym. Dane dotyczące ceny i objętości, próbki ekranu i wzorce wykresów przedstawione w tej prezentacji służą wyłącznie celom ilustracyjnym.  Forex.com nie zaleca stosowania analizy technicznej jako jedynego sposobu badań inwestycyjnych. Zastosowanie analizy technicznej może skutkować zwiększoną częstotliwością handlu, a zatem znacznie wyższymi kosztami transakcji niż podejście podstawowe. Składanie zamówień warunkowych (takich jak stop lub limit) nie może ograniczać ryzyka straty do zamierzonych kwot.

Niniejsza prezentacja została przygotowana bez względu na konkretne cele inwestycyjne, sytuacja finansowa i potrzeby konkretnego odbiorcy, a my nie gwarantujemy ani nie weryfikujemy dokładności dostarczonych informacji lub komentarzy. Będzie zawierać odniesienia do rzeczywistych wyników handlu w przeszłości do celów dyskusji. Wyniki z przeszłości niekoniecznie wskazują na przyszłe wyniki. Zwiększenie dźwigni zwiększa ryzyko. Wszelkie odniesienia do historycznych ruchów lub poziomów cen mają charakter informacyjny na podstawie naszej analizy i nie reprezentujemy ani nie gwarantujemy, że takie zmiany lub poziomy prawdopodobnie powtórzą się w przyszłości. Ważne jest, aby inwestorzy rozważyli przedstawione informacje w świetle ich indywidualnych okoliczności i celów, w tym: poziomu doświadczenia, celów osobistych, tolerancji ryzyka, horyzontu czasowego, oprócz badania możliwości inwestycyjnych za pośrednictwem wielu kanałów.  Co najważniejsze, nie inwestuj pieniędzy, których nie możesz stracić.

FOREX.com jest znakiem towarowym StoneX Europe Ltd, członka StoneX Group Inc.

Marcin Tuszkiewicz, Investio Sp. z o.o. oraz StoneX Europe Ltd nie składają żadnych oświadczeń ani gwarancji i nie ponoszą odpowiedzialności za dokładność lub kompletność dostarczonych informacji, ani za jakiekolwki straty wynikające z inwestycji opartych na rekomendacjach, prognozach lub innych dostarczonych informacjach. W przypadku jakichkolwiek wątpliwości zawsze powinieneś zasięgnąć niezależnej porady w kwestii swojej zdolności do spekulacji na powiązanych rynkach oraz ponoszenia związanym z tym ryzykiem. Nie mamy obowiązku aktualizowania tych materiałów. Jakiekolwiek wyrażone opinie mogą być osobiste dla autora i nie muszą odzwierciedlać opinii StoneX Europe Ltd.